マネーロンダリング防止規則

韓国金融情報院（FIU）は、暗号通貨取引所Bithumbに対して制裁手続きを開始しました。その理由は、同取引所がユーザーに未登録の海外取引プラットフォームへの送金を許可し、顧客確認（KYC）手続きを実施していないことが発覚したためです。ソウル新聞の報道によれば、制裁措置には最大6ヶ月の新規顧客サービス停止命令が含まれる可能性があり、既存ユーザーの入出金には影響がないとのことです。今回の処分はBithumbにとって厳しいものであり、同取引所は以前に操作ミスで400億ドル相当のビットコインを誤って送信したことがあり、現在は広告規制機関の調査にも直面しています。FIUの調査対象には、取引所GOPAXとCoinoneも含まれています。競合のUpbitは昨年、同様の違反により3ヶ月の新規顧客禁止令を受けており、現在は法的手段を通じて挑戦を行っており、裁判所は4月に判決を下す予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt の報道で、今週英国財務省は現在のマネーロンダリング防止規制の改訂提案草案を発表し、暗号通貨企業に対してより厳しい要求を提示しました。金融行動監視機構は、企業の支配者に対してより広範な「適切な候補者」テストを実施し、現行の実質的所有者テストに代わるものとし、規制が複雑な所有権構造をカバーできるようにします。その他の条項では、支配権変更通知の閾値を 25 % から 10 % に引き下げ、これにより 10 % 以上の株式を取得するか、重要な影響力を持つ各当事者は、英国金融行動監視機構に通知する必要があります。英国財務省は草案に対するフィードバックを募集しており、締切は 9 月 30 日で、その後 2026 年初頭に規制を確定し、議会に提出します。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道では、アメリカ財務省が今後のある時点でマネーロンダリング防止規則の範囲を再検討する予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph の報道で、EU は正式に「反マネーロンダリング規則」（AMLR）を可決し、2027 年 7 月 1 日からすべての金融機関が暗号サービスプロバイダーと匿名の暗号口座やウォレットを提供することを禁止し、プライバシーコイン（Monero、Zcash、Dash など）の取引を全面的に禁止します。新しい規則では、1000 ユーロを超える暗号取引には強制的な本人確認を実施する必要があり、新しい規制機関 AMLA が大規模な暗号プラットフォームを直接監督することが求められています。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、英国金融行動監視機構（FCA）の最高経営責任者 Nikhil Rathi が再任されました。Rathi は、財務省から再び5年の任期を与えられた初の FCA の最高経営責任者であり、金融分野における計画、特に暗号通貨分野に対する施策を実施するための時間が増えます。彼の指導の下、FCA は反マネーロンダリング規則に基づいて51の暗号通貨会社を登録しました。その中には、暗号通貨および投資会社の Coinbase、Revolut、eToro、そして最近参加した最大の資産運用会社であるブラックロックが含まれています。FCA は2026年までに新しい暗号通貨規制制度を確立し、新しい認可プロセスを導入することを目指しています。同機関は、来年初めにステーブルコイン、取引プラットフォーム、ステーキング、慎重な暗号通貨エクスポージャー、貸付に関する文書を発表する予定です。この制度は、2026年に最終政策声明が発表された後に正式に発効します。

ChainCatcher のメッセージ、バイナンスは発表を行い、2024年11月30日に施行される台湾のマネーロンダリング規制法の新しい改正に対応するため、新台湾ドル (TWD) 市場のすべての商人、現金商人を含むが、P2Pro 認証 (台湾金融監督管理委員会のマネーロンダリングコンプライアンス声明の承認) を取得していない商人は、2024年11月29日からバイナンス P2P の TWD 市場から広告投稿を撤回され、影響を受ける商人は新台湾ドルに関連する広告を掲載したり、プラットフォーム上で新台湾ドルおよび仮想資産の売買サービスを提供したりすることができません。バイナンスは、影響を受けるすべての商人に認識を高め、計画を前もって立てるよう促し、2024年11月30日以降にFSCにマネーロンダリング登録を申請し、承認を得た後にP2Pro商人の資格を申請するように呼びかけています。

ChainCatcher のメッセージ、米国上院議員エリザベス・ウォーレンがアメリカ証券取引委員会による現物ビットコイン上場投資信託の承認を批判し、暗号通貨に対する緊急のマネーロンダリング対策の実施を呼びかけました。ウォーレンは X プラットフォームで、ビットコイン ETF の決定について、SEC は法律と政策の両方で誤っていると述べました。「もしアメリカ証券取引委員会が暗号通貨を私たちの金融システムにより深く組み込むつもりなら、今こそ暗号通貨が基本的なマネーロンダリング対策に従うことがこれまで以上に緊急に求められています。」

ChainCatcher のメッセージ、アブダビ国際金融センター金融サービス規制局（FSRA）は、マネーロンダリングおよび制裁に関する規則とガイドラインを改訂したことを発表しました。これは、マネーロンダリング規則に以前存在した要件を明確にし、アラブ首長国連邦がマネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金調達を防止し、ターゲットを絞った金融制裁規則を遵守するために策定した連邦規制フレームワークを反映しています。特に、電信送金条項にいくつかの微細な草案修正が行われ、金融活動作業部会（FATF）の「トラベルルール」が仮想資産に適用されることをより明確に説明しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Bitcoinist が報じたところでは、ペルー大統領が新しい法令を発表し、国内で運営されるすべての暗号通貨取引所は、マネーロンダリング防止（AML）規制を遵守しなければならないとしています。この法令に基づき、ペルー国内で運営される個人および企業を含む仮想資産サービス提供者は、金融情報部門（UIF-Peru）に情報を報告する必要があります。「仮想資産サービス提供者」の定義には、さまざまな暗号通貨関連活動を行う実体が含まれます。この法令はすでに発効しており、UIF-Peru は今後数日以内に、国内の仮想資産サービス提供者の義務と責任をさらに明確にする具体的なガイドラインを発表する予定です。

ChainCatcher のメッセージ、欧州議会経済問題および内政委員会のメンバーは、99票賛成、8票反対、5票棄権で反マネーロンダリング規則に賛成票を投じました。この反マネーロンダリング規則は、規制のギャップを縮小することを目的としており、DAO、NFT、DeFi プラットフォームに伝統的な金融会社と共に規則を遵守することを求め、自主管理ウォレットの商業取引に対して支払い上限を設定しています。次の段階の交渉に入る前に、この反マネーロンダリング文書は議会で全体投票が行われます。この規則が通過すれば、クレジットおよび金融機関は、1,000ユーロ（1,080ドル）を超える暗号通貨取引を実施する際に、デューデリジェンス措置を講じる必要があります。さらに、EU以外の暗号通貨サービスプロバイダーとの代理関係や、自主管理ウォレットに関わる支払いについても、強化されたデューデリジェンス措置があります。許可のない実体との商業関係を築くことは禁止されています。商業暗号支払いについては、ウォレット所有者が特定されない限り、自主管理ウォレットからの1,000ユーロを超える取引が制限されます。（出典リンク）

チェーンキャッチャーのメッセージによると、The Blockの報道では、欧州議会のメンバーがその反マネーロンダリング（AML）および反テロ資金供与（CTF）規制に関する立場に対して一連の修正案を起草し、規制の範囲をDAO、DeFiプロトコルおよびその開発者、さらにNFTを取引する人々にまで拡大することを提案しています。暗号資産サービスプロバイダーは、1000ユーロを超える取引を処理する際にAMLルールを遵守する義務が生じる可能性があります。この修正案は、正式に承認される前に投票を通じて欧州議会の反マネーロンダリング規制に関する報告書に入る必要があります。その後、最終報告書は議会のすべての委員会の全体会議で投票によって承認される必要があります。議会の立場に関する最終報告書は12月に発表される予定で、その際に反マネーロンダリング報告に関する技術会議が予定されています。（出典リンク）