가상

파키스탄 가상 자산 규제국(PVARA)의 공식 발표에 따르면, 모든 가상 자산 서비스는 PVARA의 규제 범위에 포함되며, 사업을 시작하거나 공개적으로 발표하기 전에 사전 승인을 받아야 합니다.PVARA는 책임 있는 혁신을 환영하며, 관련 참여자들이 조속히 접촉하여 소통할 것을 권장합니다. 규제 샌드박스, 무행동 구제 서한(No-Action Relief Letters) 및 반대하지 않음 서한(NOC) 등의 규정 준수 경로를 통해 혁신 사업을 진행할 수 있습니다.

우한시 공안국 청산구 분국의 사이버 보안 대대 경찰관 곽정우는 후베이 최초의 가상 화폐 도난 사건을 수사하는 데 참여하여 자금 흐름을 추적하고 가짜 지갑 코드를 분석하는 방법으로 1억 위안이 넘는 범죄 자금과 관련된 도난 화폐 범죄 조직을 특정하고 검거했다. 5명의 용의자가 모두 체포되었다.이 범죄 조직은 가짜 가상 화폐 지갑 APP을 개발하여 사용자가 다운로드하도록 유도하여 화폐를 도난당하게 했다. 누적 다운로드 수는 만 회를 넘었다. 곽정우는 또한 여러 건의 가상 화폐 범죄 사건 수사에 참여했다.

홍콩 문회보에 따르면, 홍콩 경찰은 국경을 초월한 전화 사기 사건을 해결했다고 밝혔습니다. 범죄 그룹은 중국 본토 공무원을 사칭하여 영국 및 호주에서 유학 중인 중국 본토 학생들을 대상으로 사기를 저질렀습니다.사기꾼은 피해자가 돈세탁 등 형사 사건에 연루되었다고 거짓말하며 "조사에 협조"할 것을 요구하고, 홍콩으로 가서 보석 가게에서 여러 차례에 걸쳐 보증금으로 금덩이를 구매하도록 했습니다. 각 구매 금액은 12만 홍콩 달러를 넘지 않아 금 가게 등록 제도를 회피했습니다. 이후 그룹의 구성원이 이를 수거하고 범죄 수익을 이전했습니다. 얻어진 금덩이는 다시 금괴로 녹여지거나 현금 및 가상 화폐로 교환되었습니다. 경찰은 현재 7건의 관련 사건을 접수했으며, 피해 금액은 약 700만 홍콩 달러에 이르고, 단일 사건의 최대 손실은 160만 홍콩 달러에 달합니다.

중국인민은행 등 8개 부처가 공동으로 《금융 제품 네트워크 마케팅 관리 방법》을 발표하였으며, 2026년 9월 30일부터 시행될 예정이다. 이 방법은 금융 제품 네트워크 마케팅 활동을 체계적으로 규범화한다. 방법은 승인된 금융 기관 및 그 자영 플랫폼과 위탁된 제3자 인터넷 플랫폼만이 금융 제품 네트워크 마케팅을 수행할 수 있도록 명시하며, 불법 모금, 가상 화폐 발행 거래, 불법 외환 보증금 등 불법 금융 활동에 대한 네트워크 마케팅 서비스 제공을 금지한다.이 방법은 마케팅 내용의 진실성, 위험 공개, 알고리즘 추천, 팝업 광고, 계정 명명, 상표 용어, 협력 모델, 데이터 및 개인 정보 보호 등에 대한 세부 요구 사항을 제시하며, 금융 관리 부서, 인터넷 정보, 통신 및 시장 감독 등 부서의 감독 분담 및 처벌 조치를 명확히 한다.

암호화 결제 네트워크 MoonPay가 자회사 Iron 플랫폼을 통해 뉴욕주에서 가상 계좌 서비스를 공식 출시했다고 발표했습니다. 이 서비스는 핀테크 회사, 암호화 플랫폼, 신형 은행 및 금융 기관이 규정을 준수하는 법정 화폐와 스테이블코인 기반 시설을 통합할 수 있도록 지원합니다.이번 출시는 MoonPay가 2025년에 인수한 기업용 스테이블코인 기반 시설 플랫폼 Iron을 기반으로 하며, 사용자는 ACH, 전신 송금, SWIFT 등의 경로를 통해 자금을 수령하고 자동으로 스테이블코인으로 변환하여 비관리 지갑으로 결제할 수 있습니다. MoonPay는 같은 해 뉴욕주 금융 서비스국으로부터 BitLicense, 화폐 전송 라이센스 및 제한 목적 신탁 라이센스를 취득했습니다.

홍콩 경찰은 "AI 양적 거래"를 미끼로 암호화폐에 투자하도록 유도하는 사기 사건을 공개했으며, 한 여성이 약 770만 홍콩 달러를 사기당했다고 전했습니다.사기범은 "투자 전문가"로 가장하여 텔레그램을 통해 피해자에게 접근하며 "양적 거래"와 "AI 알고리즘"을 이용해 안정적인 고수익을 실현할 수 있다고 주장했습니다. 피해자는 전자 지갑에서 약 770만 홍콩 달러 상당의 USDT 및 ETH를 지정된 주소로 17차례에 걸쳐 송금했으며, 출금을 시도할 때 거부당하고 나서야 사기를 당했다는 사실을 알게 되었습니다. 홍콩 경찰은 암호화폐가 높은 수익 잠재력을 가지고 있지만, 높은 변동성과 높은 위험도 동반한다고 경고하며, 이른바 "AI 운영"이나 "양적 수익 보장"은 대부분 사기 미끼라고 강조했습니다. 대중은 높은 수익, 낮은 위험, 낮은 진입 장벽의 "불가능한 삼각형" 함정에 주의해야 합니다.

홍콩 경찰은 "AI 양적 거래"라는 미명 아래 암호화폐에 투자하도록 유도하는 사기 사건을 공개했으며, 한 여성이 약 770만 홍콩 달러를 사기당했다고 전했습니다. 사기꾼은 "투자 전문가"를 사칭하여 텔레그램을 통해 피해자에게 접근하고, "양적 거래"와 "AI 알고리즘"을 이용해 안정적인 고수익을 실현할 수 있다고 주장했습니다. 피해자는 전자 지갑에서 약 770만 홍콩 달러에 해당하는 USDT 및 ETH를 지정된 주소로 17차례 송금한 후, 인출을 시도하다가 사기를 당했다는 사실을 알게 되었습니다.홍콩 경찰은 암호화폐가 높은 수익 잠재력을 가지고 있지만, 동시에 높은 변동성과 높은 위험이 동반된다고 경고했습니다. 이른바 "AI 조작"이나 "양적 보장"은 대부분 사기 유인책이므로, 대중은 높은 수익, 낮은 위험, 낮은 진입 장벽의 "불가능한 삼각형" 함정에 주의해야 한다고 강조했습니다.

중국 저장 타이저우의 사이버 경찰이 최근 "메타버스"와 "가상화폐"를 미끼로 한 사기 사건을 발표했습니다.범죄 조직은 얼굴 인식 결제 장비를 홍보하는 명목으로 먼저 포인트 시스템을 통해 유입을 유도한 후, 투자자에게 자사가 발행한 "공기 화폐"를 구매하도록 유도했습니다. 그리고 잠금, 가격 조작 및 "환전" 방식을 통해 지속적으로 자금을 모은 결과, 최종적으로 130명 이상의 투자자로부터 약 3,500만 위안을 사취했습니다. 법원은 피고인이 불법 점유를 목적으로 사기를 저질렀다고 판단하고, 그 액수가 특히 거대하다고 하여 10년의 징역형과 20만 위안의 벌금을 선고했습니다.

파키스탄 국가은행은 2018년부터 시행해온 가상 자산 금지를 공식적으로 종료하고, 은행이 파키스탄 가상 자산 규제국(PVARA) 라이센스를 보유한 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)를 위해 독립적인 무이자 루피 계좌를 개설할 수 있도록 허용합니다. 은행은 관련 기관에 대해 실사를 수행해야 합니다.

중국인민은행 샤오관시 지점은 샤오관시 인민정부 사무실과 함께 "4·15" 전 국민 국가 안전 교육일을 맞아 가상 화폐 위험 경고를 발표하고 "고급 월급으로 U 파트타임" 세탁, "원금 보장 고이자 암호화폐 투자" 불법 모금, "RWA 디지털 문화 관광 기금" 피라미드 사기 및 오프라인 "환전" 변칙 외환 거래의 네 가지 전형적인 사례를 공개했습니다.규제 당국은 가상 화폐 교환, 거래 및 RWA 토큰화 활동이 모두 불법 금융 행위에 해당한다고 명확히 밝혔습니다. "고수익, 저위험, 무조건 이익"을 주장하는 프로젝트는 대부분 사기입니다. 대중은 부의 환상을 버리고 가상 화폐 관련 투자를 피하며, 합법적인 금융 경로를 선택하고 이상 징후를 발견할 경우 즉시 신고하여 손실을 줄여야 합니다.

두바이 가상 자산 규제국(VARA)은 목요일에 가상 자산 발행 지침을 발표하여 스테이블코인 및 현실 세계 자산(RWA) 토큰의 구조 설계, 정보 공개 및 배포 방식에 대한 명확한 규정을 제정했습니다.이 지침은 토큰 발행을 세 가지 경로로 분류합니다: 첫 번째 경로(Category 1)는 법정 화폐 연동 및 자산 연동 가상 자산을 포함합니다; 두 번째 경로(Category 2)는 라이선스가 있는 중개인을 통해 배포되어야 하며, 중개인이 실사 및 지속적인 규정 준수를 책임집니다; 세 번째 경로는 기능이 제한된 면제 가상 자산입니다.VARA의 법률 총괄 고문 루벤 봄바르디(Ruben Bombardi)는 이 프레임워크가 백서 및 독립적인 위험 공개 성명을 통해 투명성을 높이고, 발행자에게 "더 높은 규제 확실성"을 제공하며, 시장 참여자에게 "단일하고 전용의 참고 기준"을 제공한다고 밝혔습니다. 이번 지침은 현행 《가상 자산 발행 규칙 매뉴얼》에 대한 해석 문서이며, 새로운 법률이 아닙니다.

뉴스1 보도에 따르면, 한국 금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)은 디지털 자산 거래소 공동 협의체(DAXA) 및 각 가상 자산 거래소와 협력하여 "강화된 출금 지연 제도"를 공식 시행한다고 발표했다. 당국은 출금 지연 예외 기준을 강화하고 통일된 기준 내규를 마련했다. 앞으로는 거래 횟수, 거래 기간 및 입출금 금액 등을 고려해야 한다.이 제도는 신규 사용자 등 특정 집단의 가상 자산 인출을 일정 기간 제한함으로써 전자 통신 사기 자금이 외부 지갑으로 유출되는 것을 방지하는 것을 목표로 한다. 과거 각 거래소의 기준이 일관되지 않고 명확한 기준이 부족하여 범죄자들이 이 틈을 이용하게 되었다. 통계에 따르면, 지난해 6월부터 9월 사이에 가상 자산 거래소에서 발생한 사기 계좌 중 59%가 출금 지연의 "예외 계좌"에 해당한다.

국가 인터넷 정보 사무소는 《디지털 가상인 정보 서비스 관리 방법(의견 수렴 초안)》에 대한 공개 의견 수렴 통지를 발표하며, 디지털 가상인 정보 서비스 관리를 강화할 계획이다.그 중 디지털 가상인 서비스가 시작된 이후, 디지털 가상인 서비스 제공자, 서비스 사용자 및 네트워크 정보 콘텐츠 전파 서비스를 제공하는 서비스 제공자는 디지털 가상인 전시 구역에서 "디지털인"이라는 문구가 포함된 눈에 띄는 안내 표지를 전 과정에 걸쳐 지속적으로 표시해야 하며, 국가 인공지능 생성 합성 콘텐츠 표시에 관한 규정을 준수해야 한다.

甘肃天水秦州区人民法院은 최근 가상 화폐와 관련된 현금 인출 범죄 사건을 심리하였으며, 피고인은 "고급 아르바이트"를 통해 사기 수익임을 알고도 7일 이내에 감시 구역에서 여러 차례 현금을 인출하여 총 39만 위안 이상을 인출하고, 이 자금을 가상 화폐로 환전하여 상위에게 이전하여 2.15만 위안을 이익을 얻었습니다.법원은 그가 범죄 수익을 은닉하고 숨긴 죄를 구성한다고 판단하여 법에 따라 2년 4개월의 징역형과 1만 위안의 벌금을 선고하고, 불법 수익을 반환하라고 명령했습니다. 판사는 오프라인 현금 인출이 전신 사기의 범죄 수익 "세탁"의 핵심 단계가 되었으며, "아르바이트 현금 인출"과 "고급 일당" 등이 사기 사슬의 한 부분이라는 점을 경고했습니다. 대중은 현금 수령, 송금 및 자금 이전을 돕는 행위에 대해 경계해야 하며, 범죄의 공범이 되는 것을 피해야 합니다.

나이지리아 중앙은행(CBN)은 최근 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 규제 시범 프로젝트를 시작했습니다. 첫 번째 참여 기관에는 여러 지역 금융 기술 및 디지털 자산 기업이 포함되며, 그 중 KuCoin은 유일하게 선정된 글로벌 거래소입니다.이번 시범 프로젝트는 자금 세탁 방지(AML), 테러 자금 조달 방지(CFT) 및 확산 자금 조달 방지(CPF) 준수에 중점을 두고 있으며, 디지털 자산 산업의 위험 관리 및 규제 능력을 강화하고 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF) 등 국제 기준과 일치하도록 하는 것을 목표로 하고 있습니다.계획에 따라 참여 기관은 구조화된 규제 소통을 수행하고 정기적으로 규제 데이터를 제출해야 하며, 회사 거버넌스, 거래 모니터링, 제재 심사 및 국경 간 거래 "여행 규칙"(Travel Rule) 등 주요 분야에서 준수 관행을 추진해야 합니다.KuCoin CEO BC Wong은 건설적인 규제 대화가 디지털 자산 산업의 장기 지속 가능한 발전을 위한 중요한 기반이라고 말하며, 회사는 글로벌 규제 기관과의 소통 및 협력을 지속적으로 강화하고 투명성과 위험 관리 능력 향상을 추진할 것이라고 밝혔습니다.시장에서는 이번 선정이 KuCoin이 전 세계적으로 준수 전략을 추진하는 지속적인 진전을 반영하며, 나이지리아가 디지털 자산 규제 측면에서 보다 체계적이고 선제적인 단계로 나아가고 있음을 보여준다고 보고 있습니다.

중국 닝샤 흥칭 법원은 가상 화폐 위탁 투자 분쟁 사건을 판결했다. 원고 웨이모모는 피고 리모, 후모에게 가상 화폐 투자를 위탁했으나 급히 자금이 필요해 반환을 요구했으나 이루어지지 않아 "부당 이득"으로 고소했다. 법원은 심사를 통해 사건의 원인과 실제 법적 관계에 차이가 있음을 발견하고, 자발적으로 법적 위험을 설명하며 당사자가 위탁 계약 관계의 법적 성격을 올바르게 인식하도록 유도했다. 결국 원고는 후모에 대한 고소를 철회하고, 리모는 투자 원금을 반환하며 양측은 조정에 도달했다.조정 중, 담당 판사는 원고에게 소송 위험을 설명하며 본 사건의 기본 법적 관계는 위탁 계약 관계여야 한다고 판단했다. 현재 증거를 바탕으로 부당 이득을 이유로 소송을 계속할 경우, 패소 위험이 높다는 점을 지적했다. 이번에 패소할 경우, 원고는 별도로 증거를 수집하여 위탁 계약 분쟁으로 재소송해야 하며, 이는 많은 시간과 노력을 소모할 것이다. 동시에 판사는 피고 측에도 장단점을 분석했다: 비록 원고가 현재 제기한 원인이 부당하지만, 양측 간에는 실제 위탁 투자 관계가 존재하며, 원고의 반환 요구는 해당 사실적 근거가 있다. 만약 사건이 위탁 계약 분쟁 소송으로 진행된다면, 증거 상황에 따라 피고가 반환 책임을 질 가능성이 매우 높다. 판사는 최고 법원의 사법 관점에 따라, 가상 화폐 위탁 투자 계약은 무효 계약(2017년 9월 4일 이후 체결)이며, 손실은 과실 정도에 따라 분담해야 한다고 경고했다. 투자자는 법적 관계를 정확히 선택하여 권리를 주장해야 소송 위험을 줄일 수 있다.

펑파이 뉴스에 따르면, 인촨시 싱칭구 인민법원은 최근 가상화폐 투자 위임으로 인한 민사상 분쟁을 판결했다. 사건에서 원고는 자금을 피고에게 가상화폐 투자에 위임했으나, 투자금 반환을 요구했으나 실패하자 "부당이득"을 이유로 법원에 소송을 제기했다.담당 판사는 사건이 실제로 위임 계약 관계임을 인정하고 양측에 소송 위험과 법적 이익을 설명한 후, 최종적으로 원고가 일부 피고에 대한 소송을 철회하도록 유도하고, 다른 피고가 투자 원금을 반환하도록 하여 사건을 조정 방식으로 원만히 해결했다.판사는 또한, 최고인민법원의 사법 관점에 따라 2017년 9월 4일 중앙은행 등 7개 부처가 발표한 가상화폐 위험 공고 이후 체결된 위임 투자 계약은 대리 사항이 위법하여 무효로 간주될 것이라고 경고하며, 투자자는 관련 법적 위험을 신중히 평가해야 한다고 강조했다.

평안 톈진 빈하이 공식 계정에 따르면, 후난 천저우 경찰이 가상 화폐 관련 새로운 투자 사기 사건을 적발하였고, 사기와 관련된 7개의 금 패키지를 차단하고 310그램의 금을 압수하였습니다.경찰은 추적을 통해 이 차단된 택배가 모두 불법 인물이 투자 재테크라는 명목으로 피해자를 유도하여 오프라인에서 금을 구매하게 한 후 지정된 주소로 직접 발송하도록 한 것임을 발견하였습니다. 범죄 수익은 가상 화폐로 환전하거나 해외 계좌로 송금하는 방식으로 여러 차례 유통되었습니다. 경찰은 새로운 투자 사기 방식이 새로운 함정이 되고 있음을 경고하며, 현재 사건에 연루된 금은 피해자에게 점차 반환되고 있으며, 사건은 추가적으로 수사 중에 있다고 전했습니다.

암호화폐 결제 회사 Alchemy Pay는 홍콩 전략 투자 대상 HTF Securities Limited가 홍콩 증권선물위원회(SFC)의 승인을 받아 제1종(증권 거래) 라이센스를 가상 자산 거래 서비스로 업그레이드하여 전문 및 소매 투자자를 포함하게 되었다고 발표했다.이전에 양측은 함께 제4종 라이센스 VA 업그레이드를 완료했으며, 제9종 라이센스 업그레이드 신청을 추진하고 있다. 또한, Alchemy Pay가 출시한 스테이블코인 결제 공용 블록체인 Alchemy Chain은 올해 테스트넷에上线되었으며,上线 이후 테스트 주소가 15만 개를 초과했다.