仮想通貨 OTC 業者の法的ジレンマ

著者：張程鈞、マンキュー区ブロックチェーン法律サービス

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2024年2月2日、香港の財政事务及庫務局局長の許正宇は、政府が仮想通貨の店頭取引所（OTC）を規制に組み込む必要があると考えており、短期間内に提案された規制フレームワークについての相談を開始する予定であり、市民やステークホルダーが積極的に意見を表明することを期待していると述べました。

年初のこのニュースが出た際、業界内ではかなりの衝撃がありました。しかし、国内の古いコイン商たちには何の波も立たず、相変わらず慎重にコイン界の運び屋の役割を果たしています。また、多くのコイン愛好者が入門ガイドを見ていると、何人かの友人が「OTCは簡単そうだ、買って売って、差額を稼げば安定しているのでは？」と尋ねてきます。そういう「財の秘密」をすでに掌握したかのような姿を見るたびに、法律の専門家として、私は心を込めて言わざるを得ません。「友よ、財の秘密がそんなに簡単に手に入るなら、そんなに多くの人がまだドアを探しているわけがない。」

古いコイン商も一言言わなければなりません。「あなたはこれまでの私の生活を知っていますか？」私は皆さんがweb3.0に興味を持つことを否定するつもりはありません。しかし、あまりにも簡単に考えないでください。

仮想通貨OTCとは？

実際、この問題を理解するためには、まずOTCとは何かを理解する必要があります。

OTC（over the counter）の文字通りの意味は「場外取引」です。この「場」は実際には仮想通貨取引プラットフォームを指します。場内と場外は、取引プラットフォームを介するかどうかで区別され、OTCはこの基準に基づいて2つの形式に分けられます。

1. オンラインでのピアツーピア取引（C2C）。この方法は依然としてデジタル通貨取引プラットフォームを介して形成され、取引プラットフォームでの発表やコミュニケーションは必要ですが、取引は取引プラットフォームを介さず、売買双方が取引を確認した後、買い手がAlipay、WeChat、銀行振込などの方法で売り手に送金します。

2. 伝統的な方法、つまり人を介しての伝統的な売買モデルで、個人間で私的に売買方法を合意した後、自由に取引を行い、プラットフォームを介しません。

OTCが何であるかを理解した後、新しい友人は逆に「もっと儲かるかも」と感じるかもしれません。なんて古典的なモデルでしょう。これが私が考えていたweb3.0ですか？これは「転売屋」ではありませんか。そう言わざるを得ません、友よ、あなたは本当に核心を突いています。「転売屋」が生まれた歴史的な時期は、まさに中国の改革開放初期であり、市場経済が未成熟で、商品需要が満たされていなかった時期です。

OTC商が直面する一般的な法律リスク

本題に戻りますが、現在の国内の実情において、仮想デジタル通貨取引は法律で違法行為と定義されていないものの、仮想デジタル通貨の高度な匿名性、高い投資リスク、強い秘密性、国境を越えた流動性などの特徴により、OTC取引はしばしば不法分子に利用され、マネーロンダリングや外貨管理の回避、不法取引の手段となることが容易です。これにより、私たちはその法律リスクに注意を払わざるを得ません。

これが香港政府が業界ルールを立法化する理由でもあります。一見厳しく見えますが、実際にはよりスムーズです。業界に健全なゲームルールがなければ、高速道路にガードレールがないようなものです。正しいルートを外れるのは簡単で、事故や悲劇を引き起こす可能性があります。

香港では仮想通貨OTCがコンプライアンス時代を迎えることになりますが、中国本土では関連する動きは見られません。本土での仮想通貨取引は依然として「違法営業」「助ける」「組織的なマルチ商法」「隠蔽」などの問題が蔓延しています。

これがリスクの大きな理由です。取引を進めていると、突然叔父がサービスを提供しに来ることはありません。もちろん、私たちがただ真面目にOTC商をやりたいだけなら、問題はそれほど大きくないと思います。

コイン商の大物との交流を通じて、彼は「助ける罪」がコイン商の第一の挑戦になっていると指摘しました。今日は「助ける」問題について詳しく話しましょう。

2017年の「トークン発行資金調達リスク防止に関する公告」の第一条では、「トークン」または「仮想通貨」は通貨当局によって発行されず、法的な支払い能力や強制力などの通貨属性を持たず、通貨と同等の法的地位を持たず、市場で流通使用されるべきではないと規定されています。これに基づき、中国では仮想通貨には通貨属性がなく、支払い決済能力もありません。また、公告では禁止されている業務はICO（初回トークン発行）および取引所が交換や情報仲介などの業務を行うことに限られています。つまり、私たちOTC商が自然人同士で仮想通貨の売買を行うことは、関連する法律で違法活動とはされていません。

OTC商はどうして「助ける」「犯罪」になったのか？

まず「情報ネットワーク犯罪活動を助ける罪」を理解しましょう。この罪名の全称を見ると、「助ける」という言葉が非常に目立ちます。したがって、OTC商が「助ける罪」の犯罪者となるのは、私たちがコイン商であるからではなく、私たちが「情報ネットワーク犯罪活動を助けた」からです。

この時、多くのOTC商は「私は助けたことがない！何も知らない！」と叫ぶかもしれません。私たちの助ける手段は「お金を受け取る」ことだけです！これはすべてのOTC商が抱える問題です。どうやってクリーンなお金を受け取るか。この問題についても業界の先輩に尋ねたところ、真面目でありながらも少し異常な回答が返ってきました。「現金を受け取る」。確かに、現金を受け取ることでネット犯罪の可能性を物理的に断絶できますが、大規模または場内のコイン商はどうすればいいのでしょうか。オフラインだけで行うのはごく一部のビジネスです。そこで、私たちはKYCをしっかり行う必要があります。すべての顧客、すべての取引を完全に審査する必要があります。しかし、これでもこの罪名との関連を完全に断絶することはできないかもしれません。

「情報ネットワークの不法利用、情報ネットワーク犯罪活動を助けることに関する刑事事件の法律適用に関する若干の問題の解釈」では、本罪の入罪基準が明確にされています。

1. 提供する助けの範囲を考慮し、助けられる対象の数に基準を設けています。

2. 支払い決済の助けを提供する行為を考慮し、支払い決済の金額に基準を設けています。

3. 広告を出すなどの助けを提供する行為を考慮し、広告を出すなどの方法で提供する資金の額に基準を設けています。

4. 行為者の不法所得を考慮し、不法所得の額の基準を設けています。

5. 行為者の主観的悪性を考慮し、過去2年以内に情報ネットワークの不法利用、情報ネットワーク犯罪活動を助けること、コンピュータ情報システムの安全を害することで行政処罰を受けた場合、再度情報ネットワーク犯罪活動を助けることを考慮しています。

6. 助けられる対象が犯罪活動を行った場合、その犯罪が深刻な結果をもたらした場合を考慮しています。さらに、罪名の構成要件において、犯罪者は自らの行為が犯罪を助けるものであることを知っている必要があり、「助ける罪」における7つの「知っている」状況が明確にされています。

7. 規制当局から通知を受けた後も関係する行為を実施する場合、つまり、ネット信、電信、公安などの規制当局が行為者に他者が提供した技術支援や助けを利用して犯罪を実施していることを通知し、なおも技術支援や助けを提供し続ける場合。実際の規制執行状況を考慮すると、ここでの「通知」は書面に限られません。

8. 通報を受けた後、法定管理責任を履行しない場合、つまり、行為者が通報を受け、他者が提供した技術支援や助けを利用して犯罪を実施していることを知り、ネットセキュリティ法などの法律に従ってサービスの提供を停止し、伝送を停止し、消去するなどの処置義務を履行しない場合。

9. 取引価格や方法が明らかに異常である場合、つまり、行為者の取引価格が市場価格から明らかに逸脱している場合、取引方法が市場の法則に明らかに合致しない場合。

10. 違法犯罪に特化したプログラム、ツール、その他の技術支援や助けを提供する場合、つまり、行為者が提供するプログラム、ツール、支援や助けが、正常な生産生活やネットサービスに必要なものでなく、違法犯罪活動に特化したサービスである場合、例えば「フィッシングサイト」の構築や専用トロイの木馬プログラムの制作など。

11. 隠密にインターネットを利用したり、暗号通信を使用したり、データを消去するなどの手段を頻繁に使用したり、虚偽の身分を使用して規制を回避したり調査を逃れたりする場合。

12. 他者が規制を回避したり調査を逃れたりするための技術支援や助けを提供する場合。

13. その他、行為者が知っていると認定されるに足る状況。

私の提案は、OTCを行っている友人は、上記の状況に照らして自らの行動を確認することです。例えば、顧客が場内であなたを見つけ、大額の入金を要求し、すぐにお金を振り込むことができる場合、この状況は取引価格や方法が明らかに異常であると認定されるのではないでしょうか。

コイン商は「違法営業罪」に注意すべき

関連する法律規定：《中華人民共和国刑法》第225条では、違法営業罪は、国家の規定に違反し、以下のいずれかの違法営業行為を行い、市場秩序を乱し、情状が重大な場合、5年以下の懲役または拘留に処し、違法所得の1倍以上5倍以下の罰金を科すと規定されています。情状が特に重大な場合、5年以上の懲役に処し、違法所得の1倍以上5倍以下の罰金または財産の没収を科すとされています：

（一）許可なく法律、行政法規で規定された専売品やその他の制限された物品を営業すること。 （二）輸出入許可証、輸出入原産地証明書、その他の法律、行政法規で規定された営業許可証や承認書を売買すること。 （三）国家の関連主管部門の承認を得ずに違法に証券、先物、保険業務を営業すること、または違法に資金決済業務を行うこと。 （四）その他、市場秩序を著しく乱す違法営業行為。

過去の判例から見ると、上記の法律条項の第3項はOTC商の違法営業罪を定罪する主要な根拠ですが、前述のOTCの定義において、2つのモデルは買い手と売り手が直接取引し、決済方法もWeChat、Alipayなどの掲示された決済機関を通じて行われます。したがって、正常なOTC商は直接的に決済業務を行っていません。

「最高人民検察院 公安部による公安機関の管轄に関する刑事事件の立案追訴基準に関する通知（2022）」第71条では、OTC商の違法営業罪の定罪に関する規定があり、関連規定は「外貨の転売や変則的な外貨の売買などの違法な外貨売買行為を行い、金融市場秩序を乱すこと」とされています。これはOTC商が外貨取引を行う場合があるためですが、条項に記載されている「現金化」に該当するかどうか、私は正常なOTC取引には存在しないと考えています。仮想通貨にはUSDTのように米ドルと交換可能なものがありますが、それはどの外貨とも言えません。したがって、根本的に外貨の問題は存在しません。

OTC商たちは、依然としてクリーンなお金を受け取らず、カードが凍結されないようにリスク回避に苦労しています。ですので、冒頭のタイトルは本当にOTC商たちがどう過ごしているのかを尋ねたくてたまりません。この文章は、古いOTCにとっては内容が少ないかもしれませんが、長い間薄氷を踏んでいたからです。新しいOTCにとっては、法律リスクについて相対的に理解が深まったと思います。業界に入っていない方には、私は引き続き明確にお勧めしますが、入らない方が良いです。

マンキュー弁護士

着実に進めましょう！KYCは非常に重要です。すべての顧客、すべての取引を遵守する必要があります。OTC商は仮想通貨の流通プロセスを進める中で、大きなリスクを抱えています。リスク回避の過程で直面する問題について、マンキューも法理的な基盤や法律規定を活用してOTC商が直面する問題を解決するよう努めています。今日、私たちが話した内容は、OTC商が存在する原罪のように思えます。しかし、これは犯罪ではありません。