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発行者

米国財務省は、ステーブルコイン発行者に対してマネーロンダリング防止および制裁遵守義務を課す提案規則を発表する予定です。

CoinDeskの報道によると、アメリカ財務省は、ステーブルコイン発行者に対してマネーロンダリングおよび制裁違反行為を防止する基準を確立することを求める提案された規則を発表する予定です。CoinDeskが入手した提案の要約によれば、財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)と海外資産管理局(OFAC)は共同で規則を策定し、発行者が昨年通過したGENIUS法にどのように従うかを明確にし、疑わしい取引を阻止、凍結、拒否するための管理措置を確立することを求めています。FinCENは、発行者のマネーロンダリング防止プログラムがマークされた取引を一時停止できるようにし、高リスクの顧客や活動により多くのリソースを集中させることを要求します。アメリカ当局が特定のターゲットを追跡する際、規制された発行者は、自身の記録の中でマークされた個人または団体に関連する活動を調査する必要があります。OFACは、発行者が一次および二次市場でリスクに基づいた制裁コンプライアンス保障措置を運用し、アメリカの制裁規定に違反する可能性のある取引を特定し拒否することを要求しています。この提案は、業界への尊重を強調し、金融機関が自らのマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクを最もよく理解していると考え、適切なマネーロンダリング防止措置を維持している企業は通常、法執行行動に直面しないとしています。アメリカ財務長官スコット・ベッセントは、これらの措置がアメリカの金融システムを国家安全保障の脅威から保護しつつ、アメリカ企業がステーブルコインエコシステムの中で発展することを妨げないと述べています。この提案は一般の意見募集期間に入り、最終決定前に修正される可能性があります。

FATF:ステーブルコインのピアツーピア送金が主要なマネーロンダリングリスクとなり、発行者に対して凍結およびブラックリスト機能の導入を推奨

グローバルな反マネーロンダリング機関である金融活動作業部会(FATF)は、最新の報告書で、ステーブルコインのピアツーピア(P2P)送金が暗号エコシステムにおける重要なマネーロンダリングリスクの源となっていることを指摘しました。特に、ユーザーが非管理型ウォレットを通じて直接取引を行う際には、規制された仲介者が存在しないため、関連する活動の追跡と規制がより困難になります。FATFは、ステーブルコインが現在、違法な暗号取引で最も使用されている仮想資産となっていると述べています。Chainalysisのデータによれば、2025年には約1540億ドルの違法な暗号取引のうち、約84%がステーブルコインに関連しています。報告書は、各司法管轄区に対し、ステーブルコインの発行者が技術的能力を備え、必要に応じて疑わしいアドレスに関連する資産を凍結、破棄、またはブラックリストに載せることを求め、スマートコントラクトに許可リスト(allow-list)や拒否リスト(deny-list)などのコンプライアンス機能を組み込むことを提案しています。FATFは、価格変動が大きいビットコインやイーサリアムと比較して、Tether(USDT)やUSD Coin(USDC)などのステーブルコインは価格が安定しており、流動性が高く、国境を越えた移転が容易であるため、ますます多くの犯罪ネットワークによって資金移転やマネーロンダリング活動に利用されていると指摘しています。さらに、報告書では、北朝鮮関連のハッカーグループやイランに関連する団体がステーブルコインを利用してネット犯罪から得た資金を洗浄し、店頭取引業者やP2Pプラットフォームを通じて資金を法定通貨に交換していることも言及されています。FATFは、ステーブルコインの発行者に対する規制を強化し、暗号業界におけるブロックチェーン分析ツールや「旅行規則」などの反マネーロンダリング措置のより広範な採用を促進するよう呼びかけています。

国際的なマネーロンダリング防止基準策定機関は、ステーブルコインが違法取引の主要な手段となることを警告し、発行者に対する規制の強化を呼びかけた。

据 CoinDesk 报道,国際反マネーロンダリング基準策定機関 FATF (金融活動特別作業部会) は、報告書を発表し、ステーブルコインが違法取引で最も広く使用されている仮想資産であると警告し、発行者に対する規制の強化を呼びかけました。報告書は Chainalysis のデータを引用し、2025 年にはステーブルコインが違法仮想資産取引量の 84% を占め、金額は 1,540 億ドルに達するとしています。TRM Labs の報告によれば、2025 年には違法な実体が受け取るステーブルコインの金額が 1,410 億ドルに達し、5 年ぶりの高水準となり、制裁関連活動が違法暗号資金の流れの 86% を占めています。イランや北朝鮮などの行為者は、USDT などのステーブルコインを使用して大量破壊兵器の拡散資金調達や国境を越えた制裁支払いを行っています。FATF は、非管理ウォレットを通じたピアツーピア送金が重要な脆弱性であり、この種の取引はマネーロンダリング対策を回避できると警告しています。FATF は各国に対し、ステーブルコインの発行者にマネーロンダリング義務を課し、ウォレットの凍結能力を持つことを要求し、スマートコントラクトの特定の機能を制限することを検討するよう促しています。現在、ステーブルコインの時価総額は 3,000 億ドルを超えています。
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