a16z：최신 글로벌 암호화폐 규제 대사건

2024-02-14 20:52:24

수집

스테이블코인 법안은 2024년 상반기에 발생할 수 있습니다.

저자: a16z crypto 규제 팀

편집자 주: a16z 암호화 규제 업데이트는 web3 및 암호화 구축자와 관련된 최신 암호화 규제 및 정책 사건을 강조하는 일련의 보고서로, a16z crypto 규제 팀이 추적하고 기획합니다. 이 개요는 규제 기관/주체, 산업 연합 및 전문 협회, 은행, 정부 및 기타 기관에서 발표한 최신 뉴스, 최신 업데이트, 새로운 지침, 진행 중인 입법 및 프레임워크를 기반으로 하며, 이는 전 세계의 암호화 산업(또는 응용 프로그램)에 영향을 미칩니다. 우리는 때때로 업데이트에 우리 또는 다른 사람들의 연설, 게시물 또는 기타 댓글과 같은 선별된 추가 리소스를 포함하기도 합니다.

빠른 미리보기

미국 재무부와 국세청(IRS)은 재무부와 국세청이 관련 규정을 발표하기 전까지 기업이 현금 수입을 보고하는 것처럼 디지털 자산 수입을 보고할 필요가 없다고 발표했습니다.
미국 증권 거래 위원회(SEC)는 "거래자"의 정의를 확대하여 디지털 자산 증권을 포함한 거래 및 시장 활동에서 정기적으로 대량 유동성을 제공하는 시장 참여자를 포함하도록 했습니다. 새로운 정의는 특정 암호화 기업을 포함할 수 있으며, 이들은 미국 증권 거래 위원회에 등록하고 자율 규제 기관(self-regulatory organization)의 회원이 되어 연방 증권법을 준수해야 합니다.
미국 에너지 정보국(EIA)은 미국에서 운영되는 특정 암호화 채굴 회사의 전력 소비 정보를 임시 조사할 수 있는 긴급 허가를 받았습니다. EIA는 2024년 2월부터 7월까지 매월 데이터를 수집할 계획입니다.

미국 상품 선물 거래 위원회 (CFTC)

미국 상품 선물 거래 위원회(CFTC)는 디지털 자산 플랫폼 Debiex가 인기 있는 로맨스 사기 전략을 사용하여 230만 달러의 고객 자금을 사기적으로 유용했다고 주장했습니다.
미국 상품 선물 거래 위원회(CFTC)의 고객 교육 및 외리치 사무소는 인공지능 사기에 대한 경고를 담은 고객 상담 보고서를 발표했으며, 일부 사기는 암호 자산 차익 거래 알고리즘과 관련이 있습니다.
미국 상품 선물 거래 위원회(CFTC)의 고객 교육 및 외리치 사무소는 데이팅 앱, 메시징 서비스 및 소셜 미디어 사용자에게 재정 지원 요청이나 투자 조언을 제공하는 사기에 주의할 것을 경고하는 고객 상담 보고서를 발표했습니다. 이 사기는 때때로 암호 투자와 관련이 있습니다.
CFTC 의장 Rostin Behnam은 "입법의 부족이 디지털 자산에 대한 열정을 저해하지 않았다"며, 현금 시장 디지털 자산에 대한 연방 입법의 필요성이 "지금처럼 중요했던 적이 없다"고 말했습니다.

미국 의회

테네시주 공화당 상원의원 Bill Haggerty와 와이오밍주 공화당 상원의원 Cynthia Lummis는 "파트너십을 통한 불법 금융 행위 방지 2024 법안"을 제안했습니다. 이 법안은 특정 정부 기관과 지정된 민간 기업이 잠재적인 불법 금융 위반 및 위협에 대한 정보를 공유하고 관련된 새로운 위험을 공유하는 프로그램을 수립할 것입니다.
와이오밍주 공화당 상원의원 Cynthia Lummis, 노스캐롤라이나주 하원의원 Wiley Nickel(민주당), 네브래스카주 하원의원 Mike Flood(공화당)는 미국 증권 거래 위원회(SEC)의 직원 회계 공지(SAB) 121을 뒤집기 위한 의회 검토 법안 결의안을 제안했습니다. 이 공지는 소비자에게 암호 자산 보관 서비스를 제공하는 회사가 보관 자산을 회사의 대차대조표에 포함해야 한다고 요구합니다.
노스캐롤라이나주 하원의원 금융 서비스 위원회 의장 Patrick McHenry(공화당) 등은 소비자 금융 보호국(CFPB) 국장 Rohit Chopra에게 최근 CFPB에 제출된 "일반 용도 디지털 소비자 결제 애플리케이션 시장의 대형 참여자 정의"에 대한 공개 의견 수렴 기간을 재개하고 연장할 것을 촉구하는 서한을 보냈습니다.
노스캐롤라이나주 하원의원 금융 서비스 위원회 의장 Patrick McHenry(공화당) 등은 재무장관 Janet Yellen에게 금융 안정성 감독 위원회(FSOC) 의장으로서 FSOC가 비증권 디지털 자산 현물 시장의 기존 규제 공백을 메우도록 촉구한 것에 대한 설명을 요청하는 서한을 보냈습니다.
오하이오주 공화당 상원의원 JD Vance, 노스캐롤라이나주 공화당 상원의원 Thom Tillis, 테네시주 공화당 상원의원 Bill Hagerty, 와이오밍주 공화당 상원의원 Cynthia Lummis, 앨라배마주 공화당 상원의원 Katie Boyd Britt는 미국 증권 거래 위원회(SEC) 의장 Gary Gensler에게 Digital Licensing Inc.(일명 "DEBT Box")에 대한 SEC의 집행 절차 발전에 대한 우려를 표명하는 서한을 보냈습니다.
와이오밍주 공화당 상원의원 Cynthia Lummis는 CoinDesk TV에 "올해, 심지어 상반기"의 스테이블코인 입법에 대해 낙관적이라고 말했습니다.

미국 법무부

미국 법무부(DOJ)는 백러시아 및 키프로스 국적의 한 개인이 현재 해산된 암호화폐 거래소 BTC-e와 관련이 있다고 주장하는 기소장을 발표했습니다. 이 거래소는 전 세계 사이버 범죄자들의 거래를 용이하게 했습니다.
미국 법무부는 SIM 카드 해킹 사기(SIM-swapping scam)와 관련된 세 명을 기소했으며, 이 사기의 피해액은 4억 달러를 초과합니다. 보도에 따르면, FTX는 파산을 발표한 몇 시간 후에 이 공격의 피해자가 되었을 가능성이 있습니다.
미국 법무부는 최근 두 명의 암호 사기 용의자를 기소하고, 또 다른 용의자의 유죄를 인정받았습니다. 이들은 HyperFund라는 글로벌 암호화 폰지 사기와 관련이 있으며, 피해액은 189억 달러에 달합니다. 미국 증권 거래 위원회(SEC)는 관련 민사 소송에서 이들 중 두 명을 기소했습니다.
연방 배심원단은 Hydrogen Technology의 전 금융 공학 책임자가 증권 가격을 조작하고 Hydrogen Technology의 암호화폐 HYDRO 구매 시 투자자를 속이기 위한 계획을 세웠다고 판결했습니다.
한 상품 거래 고문은 암호화폐 및 외환 선물 거래를 위한 상품 풀에서 고객의 이익을 훔치기 위해 체리 피킹 수법을 사용한 혐의로 2년의 징역형과 가택 연금을 선고받았습니다.
한 인도 국적자는 다크 웹 시장에서 통제 물자를 판매한 혐의를 인정하고 1억 5천만 달러의 암호화폐 몰수에 동의했습니다.
연방 대배심은 텍사스주 남성이 제출한 허위 세금 신고서에서 400만 달러의 비트코인 판매를 저조하게 보고하거나 신고하지 않은 혐의로 기소했습니다. 그는 이로 인해 막대한 수익을 얻었습니다.

미국 재무부

미국 재무부와 국세청(IRS)은 재무부와 국세청이 관련 규정을 발표하고 발효되기 전까지 기업이 현금 수입을 보고하는 것처럼 디지털 자산 수입을 보고할 필요가 없다고 발표했습니다.
미국 재무부는 "2024년 자금 세탁, 자금 조달 및 자금 무기 확장 국가 위험 평가"를 발표하며 불법 모금 위험과 가상 자산과 관련된 위험을 강조했습니다.
10월 7일 이스라엘에 대한 테러 공격 이후, 미국 재무부 외국 자산 통제 사무소(OFAC)는 하마스에 대한 다섯 번째 제재를 시행했습니다. 제재는 가자 지구와 하마스와 관련된 금융 거래소 네트워크를 대상으로 하며, 이 거래소는 자금 이동(암호화폐 이동 포함)에서 중요한 역할을 했습니다.
미국 재무장관 Janet Yellen은 의회에서 증언하면서 디지털 자산 및 암호 자산 플랫폼과 스테이블코인에 대한 관련 위험이 FSOC가 진행 중인 다섯 가지 작업 초점 중 하나라고 밝혔습니다. 그녀는 또한 의회가 스테이블코인 및 비증권 암호 자산 현물 시장을 규제하는 법안을 통과시킬 것을 촉구했습니다.
미국 재무부 금융 기관 업무 담당 보조 장관 Graham Steele은 정책 입안자들에게 암호 자산에 대한 "신뢰할 수 있는 혁신"을 지원하기 위해 "더 높은 기준을 채택"할 것을 촉구했습니다.
미국 국세청은 납세자에게 2023년 연방 소득세 신고서를 제출할 때 디지털 자산 질문에 답하고 모든 디지털 자산 관련 수입을 보고해야 한다고 상기시켰습니다. 이는 그들이 2022년 연방 세금 신고서에서 했던 것과 같습니다.

미국 에너지 정보국

빠른 미리보기에서 언급한 바와 같이, EIA는 미국에서 운영되는 특정 암호화 채굴 회사의 전력 소비 정보를 임시 조사할 수 있는 긴급 허가를 받았습니다. EIA는 2024년 2월부터 7월까지 매월 데이터를 수집할 계획입니다.

미국 연방 예금 보험 공사 (FDIC)

미국 연방 예금 보험 공사(FDIC)는 다섯 개의 기관(최소 한 개의 암호화폐 거래소 포함)에게 FDIC 예금 보험에 대한 허위 및 오해의 소지가 있는 진술을 중단하고 더 이상 발표하지 말 것을 요구하는 서한을 발송했습니다.

미국 증권 거래 위원회 (SEC)

빠른 미리보기에서 언급한 바와 같이, 미국 증권 거래 위원회는 "거래자"의 정의를 확대하여 거래 및 시장 활동에서 대량 유동성을 제공하는 시장 참여자를 포함하도록 했습니다. 새로운 정의는 특정 암호화 기업을 포함할 수 있으며, 이들은 미국 증권 거래 위원회에 등록하고 자율 규제 기관(self-regulatory organization)의 회원이 되어 연방 증권법을 준수해야 합니다.
미국 증권 거래 위원회는 Fidelity, BlackRock, Grayscale 및 Invesco와 Galaxy Digital이 공동으로 제출한 이더리움 ETF 제안에 대한 결정 기한을 연기했습니다.
TradeStation Crypto, Inc.는 미국 증권 거래 위원회에 150만 달러의 벌금을 지불하기로 합의하여 암호 대출 제품의 제안 및 판매 등록 실패에 대한 혐의를 해결했습니다. 이 제품은 미국 투자자가 TradeStation 계좌에 암호 자산을 예치하거나 구매하고 회사가 이자를 지급하겠다는 약속을 받는 것입니다.
미국 비트코인 아카데미(American Bitcoin Academy)의 창립자는 미국 증권 거래 위원회(SEC)와 합의에 도달했습니다. SEC는 그가 자신의 암호 헤지 펀드 투자 기회에 대한 거짓말을 통해 학생들에게 온라인 암호 거래 과정을 구매하도록 속였다고 주장했습니다. 그는 이로 인해 백만 달러 이상의 수익을 올렸습니다.
미국 증권 거래 위원회는 연방 법원에 암호 프로젝트 Digital Licensing Inc.(일명 "DEBT Box")에 대한 소송을 기각할 것을 요청하며, 그들의 직원들이 "보다 광범위한 시정 조치를 취하고 있으며 취하고 있다"고 밝혔습니다. 이에는 그들이 법원에 제출한 허위 진술이 포함됩니다.
Genesis Global Capital이 파산 중 고객에게 전액 상환할 수 있는 경우, Genesis Global Capital은 SEC에 2100만 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다(이는 그들의 해산된 Gemini Earn Lending 프로그램과 관련이 있습니다). 그러나 이 합의는 파산 법원의 승인을 받아야 합니다.
금융 산업 규제국(FINRA)은 2022년 11월에 시작된 대상 시험의 업데이트를 발표하여 회원사가 소매 고객과 암호 자산에 대해 소통하는 관행을 검토했습니다. FINRA는 약 70%의 소통에서 잠재적인 실질적 위반을 발견했습니다.

국제

?? 유럽연합

유럽 이사회와 의회는 새로운 자금 세탁 방지 계획에 대한 임시 합의에 도달했습니다. 이 계획에 따르면, 암호 자산 서비스 제공자는 1000 유로 이상의 거래를 수행할 때 고객 실사를 수행해야 하며, 자가 관리 지갑 거래의 위험을 완화하기 위한 조치를 추가해야 합니다.
유럽 은행 감독청은 자금 세탁 및 자금 조달 위험 요소에 대한 지침을 확대하여 암호 자산 서비스 제공자를 포함했습니다.

?? 독일

독일 경찰은 역사상 "최대 규모"의 암호화폐 압수 작전에서 50,000 비트코인을 압수했으며, 이는 21.7억 달러에 해당합니다.

?? 룩셈부르크

암호 유동성 제공업체 B2C2는 룩셈부르크에서 사업을 운영할 수 있는 규제 승인을 받았다고 발표했습니다.

?? 한국

한국 당국은 암호화폐 수익 플랫폼 Haru Invest의 세 명의 경영진을 체포했습니다. 이들은 약 8.28억 달러의 암호화폐를 훔친 혐의를 받고 있습니다.

?? 태국

태국 증권 거래 위원회는 암호화폐 거래소 Zipmex에 대해 15일 동안 디지털 자산 거래 및 중개 서비스를 중단하라는 명령을 내렸습니다. 이 기간 동안 Zipmex는 "재정 상태 및 운영 결함을 수정할 기회"를 가집니다. 위원회는 또한 Zipmex 태국의 전 CEO에 대한 혐의를 제기했습니다.

?? 아랍에미리트

두바이에 위치한 OKX의 자회사는 두바이 가상 자산 규제청으로부터 가상 자산 서비스 제공업체(VASP) 라이센스를 받았다고 발표했습니다.

?? 영국

영국 중앙은행(Bank of England)과 영국 재무부(HM Treasury)는 디지털 파운드에 대한 상담 문서에 대한 응답을 발표했습니다. 영국 중앙은행과 영국 재무부는 디지털 파운드 발행 여부를 결정하지 않았지만, 진행 중인 연구 및 설계 작업에 전념하고 있으며 "핵심 설계 특성"으로서 프라이버시를 보장한다고 밝혔습니다.