暗号atm

アメリカ・テネシー州の州知事ビル・リーは、州全体で暗号通貨ATMの運営を禁止する法案に署名し、インディアナ州に続いて全面禁止を実施する2番目の州となりました。この法案（HB 2505）は正式に発効し、7月1日から施行されます。規定によれば、「仮想通貨自動販売機」（つまりビットコインATM）を設置または運営することはA級軽犯罪と見なされ、最大で1年の懲役および2,500ドルの罰金に直面する可能性があります。同時に、機器を設置する商業者も法的責任を負うことになります。現在、アメリカのほとんどの州は、ライセンス制度や取引制限などの方法で規制を強化していますが、全面禁止のケースは依然として少数です。データによれば、2026年以降に30の州が関連する立法を提案しており、そのうち20の州が法律を通過させており、暗号ATM詐欺リスクに対する継続的な締め付けを示しています。

アメリカ・ケンタッキー州の暗号ATMを規制する法案（HB380）が、ハードウェアウォレットに関する条項の追加により業界で論争を引き起こしています。批評家は、この規定が「事実上の自己管理禁止」につながる可能性があると指摘しています。この法案はもともと仮想通貨のセルフサービス端末オペレーターを主な対象としており、ライセンス、コンプライアンス要件、取引限度額、ユーザー保護などを含んでいます。しかし、最新の改訂では、ハードウェアウォレットの提供者が「メカニズムを提供し、ユーザーがアクセス認証情報をリセットするのを支援しなければならない」という新たな条項が追加されました。これにはパスワード、PINコード、リカバリーフレーズが含まれます。業界関係者は、この要求が非管理型ウォレットの核心設計と矛盾していると指摘しています。プライベートキーとリカバリーフレーズはユーザーのみが保持しているため、ウォレットメーカー自体は関連情報にアクセスしたり復元したりすることができず、この条項は技術的に実現が難しいとされています。ビットコイン政策研究所などの機関は、このような規定はウォレットに「バックドア」を設けるものであり、暗号資産の安全性を弱体化させ、ユーザーを中央集権的な管理サービスに追いやる可能性があると述べています。現在、この法案は州上院の審議を通過する必要があり、関連条項は修正または削除される可能性があります。

据 CertiK 最新报告，2025 年美国加密 ATM 诈骗损失达 3.33 亿美元，FBI 收到投诉逾 1.2 万宗，同比增长 33%。CertiK 指出，加密 ATM 能在 5 分钟内将现金转换为加密货币，且身份验证要求极低，是诈骗者摩擦力最低的资金提取渠道。受害者中，86% 为 60 岁以上老年人，主因其拥有流动储蓄、加密货币知识匮乏及社交孤立。主要诈骗手法包括杀猪盘投资诈骗、政府冒充、技术支持诈骗、祖父母诈骗及虚假追款服务。AI 技术的介入令形势更为严峻。2025 年 AI 驱动的社会工程诈骗获利是传统手法的 4.5 倍，实时深度伪造技术已被系统性整合至诈骗运营中。跨国犯罪组织也以企业化分工模式运营，令执法追踪难度大幅上升。

据 Decrypt 报道，因针对老年人的加密货币 ATM 机诈骗案激增，亚利桑那州总检察长 Kris Mayes 于本周一发布紧急警告，并为受害者推出了新的欺诈投诉表格，建议受害者在 30 天内报告损失以提高追回资金的可能性。データによると、2024年だけでアリゾナ州の住民は暗号ATM詐欺で1.77億ドル以上の損失を被っています。全米では、2024年に暗号ATMに関連する詐欺の損失が2.46億ドルに達し、その約43％の被害者が60歳以上です。Mayesは、消費者に暗号通貨ATMを使用するよう指示する者は「非常に高い確率で」詐欺を行っていると警告しています。詐欺師は通常、法執行機関、公共事業会社、または困難に直面している親族を装い、緊急の電話やメッセージで被害者に圧力をかけ、現金を引き出して暗号ATMに預けるよう要求します。この問題に対処するため、アリゾナ州は2025年に法律を制定し、州内の約600台の暗号ATMを規制し、運営者に多言語の詐欺警告を表示し、24時間体制のリアルタイム顧客サポートを提供し、取引限度額（新規顧客は1日2000ドル、既存顧客は1日10500ドル）を設定することを義務付けました。Mayesは、合法的な企業や政府機関が暗号ATMを通じての預金支払いを要求することはないと強調しています。

据 CNBC 报道，根据美国联邦调查局（FBI）数据，加密货币 ATM 诈骗造成的损失高达 2.4 亿美元，约为 2024 年类似诈骗案件数量的两倍。华盛顿州斯波坎市全面禁止加密 ATM，成为美国最大城市级禁令。アメリカの複数の州は規制を厳しくするか、制限措置を検討しており、アリゾナ州、アーカンソー州、バーモント州、ミネソタ州セントポール市もスポケーンの全面禁止を模倣することを検討しています。世界の80％の暗号ATMはアメリカにあります。

据 The Block 报道，加密货币 ATM 运营商 Crypto Dispensers 正在评估一项 1 亿美元的潜在出售要约，此消息发布仅数日后其创始人兼 CEO Firas Isa 被联邦检察官指控参与一项 1000 万美元的洗钱阴谋。会社は「戦略的評価」を行うためにコンサルタントを雇い、声明の中で2020年に実体ビットコインATMからソフトウェア優先モデルに転換したのは「詐欺リスク、規制圧力、コンプライアンス要件」に対処するためであると強調しました。Isaは告発に対して無罪を主張しており、有罪となった場合、最大20年の懲役に直面する可能性があります。会社は、刑事告発が潜在的な売却計画にどのように影響するかについてまだ応答していません。

据美国伊利诺伊州北区检察官办公室公告，加密货币 ATM 运营商 Virtual Assets LLC 及其首席执行官 Firas Isa 于本周二被正式指控涉嫌参与洗钱。该公司以 "Crypto Dispensers" 名义在美国多地运营比特币 ATM 机。检方指控称，现年 36 岁的 Isa 及其公司涉嫌帮助犯罪分子将至少 1000 万美元的非法资金通过加密货币进行洗钱操作。据称，涉案资金先被存入公司账户，随后转换为加密货币并转移至数字钱包以掩盖资金来源。若罪名成立，Isa 将面临最高 20 年的监禁。值得注意的是，在 Crypto Dispensers 官网上，Isa 曾在 10 月份持续发布《如何从 ATM 提取比特币》及《各国比特币 ATM 监管概览》等系列博客文章。目前 Isa 及其公司已对指控表示不认罪。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、イリノイ州知事 JB プリツカーが「デジタル資産と消費者保護法案」（SB 1797）および「デジタル資産セルフサービス端末法案」（SB 2319）に署名した。前者は州の金融および専門規制部門にデジタル資産取引所および関連企業の監視を許可し、十分な財務資源を保持し、サイバーセキュリティ対策を実施することを求めている。後者は暗号通貨 ATM に関して、運営者は登録を行い、詐欺の被害者に全額返金し、取引手数料は 18% を超えてはならず、新規ユーザーの1日の取引上限を 2500 ドルに制限することを規定している。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、オーストラリア連邦警察は、暗号通貨 ATM 犯罪対策の一環として、90 人以上のオーストラリア人に連絡を取ったとのことです。その中の一人の被害者は、77 歳の未亡人で、ネットデーティング詐欺で 43.3 万オーストラリアドル（約 28.2 万米ドル）を騙し取られました。この被害者は、デーティングアプリで自称ベルギー人の詐欺師と知り合い、相手は虚偽の書類を見せて、1 週間で 13,000 オーストラリアドルを稼いだと主張し、彼女をビットコインに投資させるよう誘導しました。被害者は 18 ヶ月の間に生涯の貯蓄をすべてビットコイン ATM に移しました。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、アメリカのテキサス州の共和党下院議員 Lance Gooden が連邦総務管理局（GSA）に手紙を送り、連邦政府のビル内に暗号通貨の自動現金引き出し機（Crypto ATMs）を設置することを提案しました。Gooden は手紙の中で、この措置が公共教育の資源として機能し、フィンテックの進歩を示すものであり、ドナルド・トランプ大統領が暗号通貨とブロックチェーン技術の分野でアメリカのリーダーシップを推進するというビジョンと一致することを述べました。

ChainCatcher のメッセージ、オーストラリア取引報告および分析センター（AUSTRAC）は、暗号 ATM オペレーターに警告を発し、一部の機械がマネーロンダリングや詐欺に使用される可能性があることを指摘しました。声明によると、暗号 ATM には詐欺や欺瞞に関連する疑わしい活動の兆候が見られます。AUSTRAC の CEO ブレンダン・トーマスは、オペレーターがマネーロンダリングや詐欺のリスクを低減するための措置を講じることを確実にすると述べました。現在、オーストラリアには 1648 台の暗号 ATM があり、アジア太平洋地域で最も多く、シドニーには 348 台があります。最近、アメリカでも暗号 ATM に対する規制が強化され、イリノイ州の上院議員が日々の取引額を制限し、返金保証を求める法案を提出しました。

ChainCatcher のメッセージによると、イギリス金融行動監視機構（FCA）の発表に基づき、2021年12月30日から2022年3月12日までの間、ロンドン在住の Osunkoya がその会社 GidiPlus Ltd を通じて、28か所で未登録の暗号通貨 ATM を運営し、関与した価値は250万ポンドを超えました。最終的に4年の懲役刑を言い渡されました。この判決は、未登録の暗号資産活動に対してイギリスで初めての有罪判決です。これに先立ち、FCA は法執行機関と協力して、全国的に違法な暗号 ATM に対する取り締まりを行いました。2023年、FCA は38か所を訪れ、30台の機械を破壊しました。イギリスの CoinATMRadar で宣伝されている暗号 ATM の数は、2022年の80台以上から2024年にはゼロ台に減少しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、アメリカのノースダコタ州の立法機関が 1447 号法案を提出し、暗号通貨 ATM に対する厳格な規制を実施することを提案しています。この州の金融機関部のコミッショナーであるリサ・クルーズは、1 月 22 日の公聴会で、2023 年にこの州で 103 名の住民が FBI に暗号通貨詐欺事件を報告し、総損失が 650 万ドルに達したことを明らかにしました。法案によれば、1 日の引き出し限度額は 1000 ドル以内に制限され、手数料の上限は取引ごとに 5 ドルまたは 3%（高い方）とし、ATM には詐欺警告を表示することが求められています。

ChainCatcher のメッセージによると、News.bitcoin の報道では、Coinatmradar.com のデータによれば、1月11日現在、世界中で38,866台の暗号ATMが稼働しています。Bitcoin Depotは、管理する8,486台のATMで最も多くの機械を持つオペレーターとなっています。Coinflipが5,289台の機械で続き、Athena Bitcoinは3,797台の設備を担当しています。アメリカはこの分野のリーダーであり、世界の81.3%の暗号ATMを占めています。地域別では、ヨーロッパが4.3%、オセアニアが4%、オーストラリアは3.5%を占めています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アトランタに本社を置く暗号 ATM メーカー Bitcoin Depot が財務報告を発表し、同社の第3四半期の収益は 1.353 億ドルで、2023 年第3四半期の 1.795 億ドルと比較して 25% 減少したことが示されています。同社はまた、131 万ドル以上の暗号通貨を保有していると報告しています。同社のウェブサイトによると、Bitcoin Depot はアメリカ、カナダ、オーストラリアに約 16,700 の拠点を持っています。2022 年 8 月、Bitcoin Depot は上場し、評価額は 8.85 億ドルでした。同社の A クラス普通株（株式コードは BTM）はナスダックで取引されており、アメリカ東部時間の 11 月 15 日 4:22 PM 現在、その評価額は 1.99 ドルです。現在、その時価総額は約 1.182 億ドルです。

ChainCatcher のメッセージによると、組織犯罪および汚職報告プロジェクト（OCCRP）と『マイアミ・ヘラルド』の最近の調査に基づき、現金を暗号通貨に変換することを容易にする暗号通貨自動預け払い機が、詐欺師によってますます利用されていることが明らかになりました。OCCRP の報告によれば、これらの詐欺活動の多くは、規制枠組みが弱い国からの国際犯罪ネットワークに関連しています。暗号 ATM 詐欺の増加を引き起こす主な問題の一つは、州間での規制環境の不一致です。連邦法は、暗号 ATM オペレーターが財務省の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に登録し、マネーロンダリング防止（AML）基準を遵守することを要求していますが、州レベルの規制は大きく異なります。一部の州には厳しい要件がありますが、イリノイ州のように暗号通貨を通貨として分類しない州もあり、これが規制監視を制限しています。

ChainCatcher メッセージ、アメリカ最大の暗号 ATM 会社の一つ Bitcoin Depot が合併取引の完了を発表し、同社の上場を可能にしました。投資家は 7 月 3 日からナスダックで Bitcoin Depot の普通株にアクセスでき、その普通株と公開認股権証の株式コードはそれぞれ BTM と BTMWW です。以前のニュースによると、暗号 ATM 会社 Bitcoin Depot は 8.85 億ドルの時価総額で SPAC を通じて上場する計画です。(出典リンク)

ChainCatcher のメッセージによると、Coin ATM Radar のデータでは、5 月に世界中の暗号通貨 ATM の設置台数がネットで 1397 台増加しましたが、2023 年の最初の 4 ヶ月間で暗号通貨 ATM はネットで 5850 台減少しました。現在、世界には 35,069 台の暗号 ATM が稼働しています。（出典リンク）